Lola Jarvis
- 生成性人工智能有望改变金融服务，特别是在客户服务和投资管理方面。
- 高达82%的金融顾问计划在不久的将来采用生成性人工智能技术，较一年前的66%有所上升。
- 96%的顾问相信生成性人工智能可以在三年内彻底改变客户界面和策略。
- 尽管兴趣高涨，目前仅有41%的公司正在将生成性人工智能应用于其运营中。
- 主要挑战包括技术和数据限制，43%的顾问将其视为重大障碍。
- 确保数据质量、透明度和无偏见的人工智能培训至关重要，77%的顾问强调这一点是关键。
- CFP委员会发布了道德指南，以支持负责任的人工智能使用。
- 埃森哲建议建立健全的治理框架和频繁的审计，以建立对人工智能洞察的信任。
金融公司走廊中回荡着兴奋的气氛，顾问和资产经理们畅想着通过生成性人工智能的整合而改变的未来。这项强大技术重塑客户服务和优化投资管理策略的承诺吸引了整个行业。然而，尽管期待不断增加，挑战却威胁着这些愿望的实现。
最近由Fuse Research Network进行的一项调查捕捉到了这种对比。令人信服的是，82%的金融顾问表示计划在未来几年投资生成性人工智能技术。这一数字较去年仅66%的水平有了显著跃升。尽管各种人工智能技术引发了兴趣，但生成性人工智能——在生成文本和模拟人类对话方面表现出色——处于这一变革潜力浪潮的顶端。
尽管热情高涨，大多数顾问尚未将人工智能完全融入日常运营中。这里的挑战依然存在，但这只是故事的一部分。埃森哲的洞察显示，惊人的96%的受访顾问相信生成性人工智能掌握着彻底改变客户界面和投资策略的钥匙。他们预计在三年内，人工智能的全面整合将显著加速。
在乐观情绪的背后，使用仍然面临许多障碍。实验与主流采用之间存在明显的差距。尽管78%的公司正在尝试生成性人工智能，但不到一半——41%——正在将其扩展到业务中。43%的顾问指出，技术和数据限制是重要障碍，而对客户信任的担忧则进一步凸显了实现人工智能梦想的困难。
此外，负责任的人工智能使用的基石是依赖于高质量的数据、透明度和无偏见的培训，77%的顾问对此表示这些是至关重要的前提条件。在这里，技术并不取代专业知识，而是要求专业知识。这就是为什么CFP委员会发布了一份道德指南，专注于潜在的陷阱，并强调在使用这些人工智能平台时的谨慎。
对于渴望释放生成性人工智能全部潜力的公司来说，克服这些障碍至关重要。也许这始于建立健全的治理框架和进行频繁的审计，正如埃森哲所建议的。这样可以确保从这些人工智能技术中获得的洞察是可靠的，从而赢得客户的信任和信心。
当金融界站在重大技术颠覆的门槛上，前进的道路将需要的不仅仅是热情。成功整合生成性人工智能需要细致的监督、严格的标准和对道德使用的坚定关注。如果处理得当，这项创新确实可以重新定义未来数年财富管理的轮廓。
用生成性人工智能革命化金融顾问服务：开启财富管理的未来
引言
金融顾问行业对生成性人工智能的变革潜力充满了兴奋。这项技术承诺将彻底改变客户服务和投资策略，但其采用也伴随着挑战。对于那些对金融领域人工智能可能性感兴趣的人来说，了解其影响、障碍和解决方案至关重要。
金融领域的生成性人工智能：事实与特征
生成性人工智能因其生成类人文本和对话而闻名，已经吸引了82%的金融顾问计划在未来几年进行投资。这一数字较去年的66%大幅上升，表明对这项技术的信心正在增强。根据埃森哲的数据，96%的顾问相信生成性人工智能将在三年内彻底改变客户界面和投资策略。
主要好处和潜在用例
1. 增强客户互动：
– 生成性人工智能可以通过聊天机器人和虚拟助手提供个性化的客户建议和支持，增强客户参与感和满意度。
2. 数据分析与洞察：
– 人工智能可以快速处理大量数据集，识别可能被人工分析师忽视的趋势和洞察。
3. 投资策略优化：
– 人工智能算法可以通过预测市场趋势和优化投资策略来辅助投资组合管理。
4. 运营效率：
– 自动化重复性任务使顾问能够专注于更具战略性的规划和客户关系。
挑战与限制
尽管有明显的优势，人工智能整合仍面临障碍：
– 技术和数据限制： 43%的顾问指出数据质量和技术资源是重大障碍。
– 信任和伦理问题： 客户信任仍然是一个关键问题。生成性人工智能的使用必须透明且无偏见。
– 合规与治理： CFP委员会强调建立健全的道德指南以规范人工智能使用的必要性。
成功整合人工智能的步骤
希望利用人工智能的金融公司应考虑以下步骤：
1. 制定战略愿景： 将人工智能投资与整体业务目标对齐。
2. 实施强有力的数据治理： 确保数据质量、透明度和隐私。
3. 建立跨职能团队： 将技术专长与金融顾问知识相结合。
4. 定期监控与审计： 进行频繁审计以确保人工智能输出保持准确和无偏见。
5. 促进客户教育： 通过教育客户了解人工智能的好处和安全使用来增强透明度和建立信任。
当前行业趋势与市场预测
随着人工智能整合的加速，以下是一些趋势和预测：
– 与科技公司的合作增加： 许多金融公司与科技公司合作，迅速将人工智能创新推向市场。
– 关注伦理人工智能使用： 预计金融监管机构将越来越多地审查人工智能的使用，强调伦理实践。
– 人工智能工具和平台的增长： 针对金融公司的专用人工智能工具的发展可能会扩大，受到需求增加的推动。
结论与快速提示
对于金融顾问来说，将生成性人工智能整合到日常运营中是一条充满挑战的旅程，但也充满潜力。可操作的建议包括：
– 从小处开始： 先进行试点项目以测试人工智能能力并收集洞察。
– 关注培训： 持续培训团队，既要了解人工智能工具，又要考虑伦理问题。
– 平衡创新与信任： 在追求创新的同时，保持严格的伦理标准，以建立和维持客户信任。
如果妥善利用，生成性人工智能可以重新定义金融顾问服务，承诺未来实现更高的效率、更好的客户关系和优化的投资策略。要了解有关人工智能和金融管理的最新信息，请访问埃森哲及其他领先行业资源。
