Mikayla Yates
- Финансовый сектор сталкивается с штрафами в размере 8 миллиардов долларов в 2024 году, что приводит к переходу к ИИ для улучшения соблюдения норм и уменьшения человеческих ошибок.
- 31% компаний используют или планируют внедрить ИИ для мониторинга коммуникаций, чтобы избежать упущений и штрафов за несоответствие.
- Штрафы SEC подчеркивают необходимость современных систем соблюдения норм; устаревшие методы не справляются с растущим регулированием.
- ИИ предлагает повышенную точность по сравнению с традиционными системами, минимизируя ложные срабатывания и эффективно выделяя реальные риски.
- Хотя внедрение ИИ растет, 38% компаний остаются осторожными из-за неопределенности в регулировании и потенциальных рисков развертывания ИИ.
- Финансовые учреждения призываются адаптироваться к технологиям ИИ, чтобы обеспечить соблюдение норм и стабильность в цифровую эпоху.
Поскольку на финансовый сектор обрушивается ошеломляющий штраф в размере 8 миллиардов долларов в 2024 году, учреждения стоят на краю технологической революции. Под бдительным взором регуляторов компании все чаще обращаются к искусственному интеллекту, чтобы ориентироваться в опасных водах соблюдения норм — море, традиционно изобилующее человеческими ошибками и громоздкими, устаревшими системами.
В ярком снимке поворота отрасли последний отчет Global Relay выявляет растущую тенденцию: драматические 31% опрошенных финансовых компаний уже используют ИИ для мониторинга коммуникаций или имеют амбициозные планы интегрировать его в течение следующего года. Этот сдвиг подчеркивает отчаянное стремление к точности и эффективности в условиях значительных штрафов, налагаемых за упущения, такие как несоблюдение хранения и архивирования электронных коммуникаций.
Неустанное давление Комиссии по ценным бумагам и биржам США оставило 12 крупных компаний в шоке в сентябре прошлого года, яркое напоминание о том, что цифровая эпоха требует большего, чем просто бумажный след. Ошеломляющий штраф в размере 88 миллионов долларов стал призывом для брокеров и инвестиционных консультантов. Ранее в этом году буква «н» несоответствия отметила еще дюжину компаний штрафом в 63 миллиона долларов, закрепив необходимость эволюции.
Устаревшие системы, основанные на лексиконе, быстро уступают место интеллектуальным решениям ИИ. Эти традиционные системы, скованные необходимостью ручного мониторинга ключевых слов, часто тонут в потоке ложных срабатываний. ИИ, напротив, трансформирует ландшафт мониторинга. С точностью он просеивает цифровой поток, поднимая на поверхность только истинные сигналы риска, отсекая шум.
Дональд МакЭллиготт, опытный вице-президент по надзору за соблюдением норм, рисует яркую картину парадигмального сдвига. Трудоемкая задача по поиску этих неуловимых «иголок» соблюдения норм становится реликтом прошлого. С ИИ отрасль движется к новой эре эффективности, где реальные риски освещаются с беспрецедентной ясностью.
Тем не менее, как и в любой революции, колебания остаются. Значительная часть, 38% компаний, осторожно заглядывает в будущее, оценивая траекторию ИИ в отрасли. Их подход «подождем и посмотрим» отражает неопределенности в регулировании, окружающие быстрое внедрение ИИ. Глобальные организации, такие как Совет по финансовой стабильности, признают двойной потенциал ИИ как для огромной выгоды, так и для скрытых рисков. Совет отметил потенциальные нестабильности, которые могут распространиться по финансовому миру, если развертывание ИИ будет происходить без контроля.
Суть этой развивающейся нарративы ясна: финансовые компании должны адаптироваться или рисковать вымиранием. Поскольку искусственный интеллект становится связующим звеном для соблюдения норм, учреждения вынуждены использовать его мощь — принимая не только технологическую эволюцию, но и переосмысленный подход к рискам и надзору. Цифровое будущее финансов требует бдительности, адаптивности и, прежде всего, непоколебимой приверженности к обеспечению стабильности на фоне инноваций.
Может ли ИИ спасти финансовые компании от регуляторных проблем? Глубокое погружение в его трансформирующую силу
Слияние ИИ и соблюдения норм: что вам нужно знать
В 2024 году финансовый сектор сталкивается с значительными потрясениями на фоне штрафов в размере 8 миллиардов долларов, что заставляет учреждения быстро адаптироваться к технологической революции. Движущей силой этой метаморфозы является искусственный интеллект (ИИ), который быстро внедряется как инструмент для обеспечения соблюдения норм и эффективности, уменьшая риск наложения крупных штрафов. Согласно Global Relay, 31% финансовых компаний уже интегрировали ИИ для мониторинга коммуникаций или планируют сделать это в ближайшее время. Эта тенденция подчеркивает сдвиг отрасли к использованию технологий для преодоления ограничений традиционных, управляемых людьми систем соблюдения норм.
Как ИИ революционизирует соблюдение норм в финансах
1. Улучшенные возможности мониторинга:
— Системы ИИ превосходят традиционные системы мониторинга, основанные на лексиконе, благодаря интеллектуальному анализу огромных объемов коммуникаций на предмет нарушений соблюдения норм, значительно снижая количество ложных срабатываний.
— Они используют обработку естественного языка (NLP) для распознавания контекстного значения, обеспечивая, чтобы только настоящие риски соблюдения норм были отмечены для проверки человеком.
2. Точность и эффективность:
— ИИ автоматизирует трудоемкий мониторинг данных, позволяя командам по соблюдению норм сосредоточиться на стратегических задачах, а не вручную просеивать данные.
— Он обещает трансформационный сдвиг, где реальные риски быстро идентифицируются благодаря более точным алгоритмам машинного обучения.
3. Адаптивность к изменениям в регулировании:
— Системы ИИ могут быть быстро обновлены в соответствии с новыми требованиями соблюдения норм, предоставляя финансовым учреждениям гибкость, необходимую для реагирования на изменяющиеся правила.
— Эта адаптивность имеет решающее значение для балансировки инноваций и соблюдения норм, что может значительно сократить потенциальные штрафы.
Заботы и предостережения: двусторонний меч ИИ
Несмотря на обещания ИИ, финансовый сектор подходит к нему с осторожностью из-за нескольких опасений:
— Регуляторная неопределенность: Значительная часть, 38% компаний, сохраняет осторожную позицию, опасаясь потенциального регуляторного ответа, если ИИ будет неправильно применен или если рамки соблюдения норм не охватят использование ИИ в полной мере.
— Риск чрезмерной зависимости: Финансовые учреждения сталкиваются с проблемой чрезмерной зависимости от ИИ, не понимая полностью его присущих рисков, таких как алгоритмическая предвзятость или проблемы конфиденциальности данных.
— Инфраструктура и экспертиза: Внедрение ИИ также требует значительных инвестиций в инфраструктуру и квалифицированный персонал, обладающий навыками в области технологий ИИ.
Прогнозы рынка и отраслевые тенденции
Глобальный рынок ИИ в финансовом секторе, как ожидается, будет расти ускоренными темпами, и PwC прогнозирует, что ИИ может внести до 15,7 триллиона долларов в глобальную экономику к 2030 году. Финансовые компании, которые эффективно внедряют ИИ, скорее всего, получат преимущества в виде улучшенной конкурентоспособности и устойчивости соблюдения норм.
Рекомендации для финансовых компаний
1. Инвестируйте в обучение ИИ: Оснастите свои команды по соблюдению норм навыками, необходимыми для эффективного управления инструментами ИИ. Это включает понимание алгоритмов машинного обучения, обработки данных и оценки рисков.
2. Сотрудничайте с регуляторами: Взаимодействуйте с регуляторными органами, чтобы убедиться, что ваши системы ИИ соответствуют ожиданиям соблюдения норм, и помогайте формировать правила, учитывающие потенциал ИИ.
3. Внедряйте надежные протоколы тестирования: Регулярно тестируйте системы ИИ, чтобы убедиться, что они функционируют должным образом и адаптируются к изменяющимся рискам и требованиям соблюдения норм.
В заключение, хотя ИИ предлагает значительные преимущества для соблюдения норм в финансовом секторе, его интеграция должна осуществляться с стратегическим предвидением и осторожностью. Ответственно внедряя ИИ, финансовые учреждения могут не только снизить риски, но и обеспечить свое место на переднем крае цифровой трансформации отрасли.
