Mikayla Yates
- Finanšu sektors saskaras ar 8 miljardu dolāru lielām naudassodiem 2024. gadā, kas veicina pāreju uz mākslīgo intelektu, lai uzlabotu atbilstību un samazinātu cilvēku kļūdas.
- 31% uzņēmumu izmanto vai plāno ieviest mākslīgo intelektu komunikācijas uzraudzībai, lai izvairītos no kļūdām un sodiem par neatbilstību.
- SEC sodi uzsver mūsdienīgu atbilstības sistēmu nepieciešamību; novecojušās metodes nespēj tikt galā ar pieaugošo regulējumu.
- Mākslīgais intelekts piedāvā uzlabotu precizitāti salīdzinājumā ar tradicionālajām sistēmām, minimizējot viltus pozitīvos rezultātus un efektīvi izceļot reālos riskus.
- Kamēr mākslīgā intelekta pieņemšana pieaug, 38% uzņēmumu paliek piesardzīgi, ņemot vērā regulatīvās nenoteiktības un potenciālos riskus saistībā ar AI ieviešanu.
- Finanšu iestādes tiek mudinātas pielāgoties mākslīgā intelekta tehnoloģijām, lai nodrošinātu nepārtrauktu atbilstību un stabilitāti digitālajā laikmetā.
Kad 2024. gadā finanšu sektorā krīt satriecoši 8 miljardu dolāru sodi, iestādes stāv uz tehnoloģiskās revolūcijas robežas. Regulējošo iestāžu uzmanīgajās acīs uzņēmumi arvien vairāk vēršas pie mākslīgā intelekta, lai orientētos sarežģītajās atbilstības ūdeņos — jūrā, kas tradicionāli ir piepildīta ar cilvēku kļūdām un smagnējām, novecojušām sistēmām.
Globālās Relay jaunākajā ziņojumā ir atklāta augoša tendence: dramatiski 31% finanšu uzņēmumu, kas tika aptaujāti, jau izmanto mākslīgo intelektu komunikācijas uzraudzībai vai plāno to ieviest nākamā gada laikā. Šī pāreja uzsver izmisīgu tieksmi pēc precizitātes un efektivitātes, saskaroties ar smagiem sodiem par kļūdām, piemēram, neizpildot prasības par elektronisko komunikāciju uzturēšanu un arhivēšanu.
ASV Vērtspapīru un biržu komisijas nepiekāpīgā rīcība pagājušajā septembrī atstāja 12 lielus uzņēmumus šokā, skaidri atgādinot, ka digitālais laikmets prasa vairāk nekā tikai papīra pēdas. Satriecošs 88 miljonu dolāru sods kalpoja kā trauksmes zvans brokeru un ieguldījumu konsultantu vidū. Agrāk šogad sarkanais burts par neatbilstību iezīmēja vēl desmit uzņēmumu ar 63 miljonu dolāru sodu, nostiprinot evolūcijas nepieciešamību.
Novecojušās leksikona balstītās sistēmas ātri atdod vietu mākslīgā intelekta inteliģentajām risinājumiem. Šīs tradicionālās sistēmas, kas ir ierobežotas ar manuālu atslēgvārdu uzraudzību, bieži vien noslīkst viltus pozitīvo rezultātu plūdos. Mākslīgais intelekts, savukārt, pārveido uzraudzības ainavu. Ar precizitāti tas šķiro digitālo plūsmu, izceļot tikai patiesos riskus, vienlaikus izgriežot troksni.
Donald McElligott, pieredzējis atbilstības uzraudzības viceprezidents, zīmē spilgtu ainu par paradigmas maiņu. Darbietilpīgā uzdevuma pārskatīt datus, lai atrastu tās grūti sasniedzamās atbilstības “adatas”, kļūst par pagātnes reliktu. Ar mākslīgo intelektu nozare pāriet uz jaunu efektivitātes ēru, kur reālie riski tiek izgaismoti ar nepieredzētu skaidrību.
Tomēr, kā ar jebkuru revolūciju, vilcināšanās joprojām pastāv. Liels 38% uzņēmumu piesardzīgi raugās nākotnē, novērtējot mākslīgā intelekta trajektoriju nozarē. Viņu gaidīšanas un redzēšanas pieeja atspoguļo regulatīvās nenoteiktības, kas saistītas ar mākslīgā intelekta straujo integrāciju. Globālie organizācijas, piemēram, Finanšu stabilitātes padome, atzīst mākslīgā intelekta dubulto potenciālu gan milzīgā labuma, gan slēptā riska jomā. Padome ir norādījusi uz potenciālām nestabilitātēm, kas varētu izplatīties finanšu pasaulē, ja mākslīgā intelekta ieviešana turpināsies nekontrolēti.
Šīs attiecīgās narratīva būtība ir skaidra: finanšu uzņēmumiem jāpielāgojas vai jārisina iznīcināšana. Kamēr mākslīgais intelekts kļūst par atbilstības galveno elementu, iestādes ir spiestas izmantot tā jaudu — pieņemot ne tikai tehnoloģisko attīstību, bet arī pārdomātu riska un uzraudzības ietvaru. Digitālā nākotne finansēs prasa modrību, pielāgojamību un, visbeidzot, nepārtrauktu apņemšanos saglabāt stabilitāti inovāciju vidū.
Vai mākslīgais intelekts var glābt finanšu uzņēmumus no regulatīvām problēmām? Dziļāka izpēte par tā transformējošo spēku
Mākslīgā intelekta un atbilstības apvienošanās: Ko jums jāzina
2024. gadā finanšu sektors saskaras ar būtiskām pārmaiņām, saskaras ar naudassodiem, kas sasniedz 8 miljardus dolāru, mudinot iestādes ātri pielāgoties tehnoloģiskajai revolūcijai. Pārejas virzītājspēks ir mākslīgais intelekts (AI), kas tiek ātri pieņemts kā rīks, lai nodrošinātu atbilstību un efektivitāti, samazinot risku saņemt smagus sodus. Saskaņā ar Global Relay, 31% finanšu uzņēmumu jau ir integrējuši mākslīgo intelektu komunikācijas uzraudzībai vai plāno to drīzumā izdarīt. Šī tendence uzsver nozares pāreju uz tehnoloģijas izmantošanu, lai pārvarētu tradicionālo, cilvēku vadīto atbilstības sistēmu ierobežojumus.
Kā mākslīgais intelekts revolucionizē atbilstību finansēs
1. Uzlabotas uzraudzības iespējas:
– AI sistēmas pārspēj tradicionālās leksikona balstītās uzraudzības sistēmas, inteliģenti analizējot milzīgus komunikācijas apjomus atbilstības pārkāpumu noteikšanai, būtiski samazinot viltus pozitīvos rezultātus.
– Tās izmanto dabiskās valodas apstrādi (NLP), lai atšķirtu konteksta nozīmi, nodrošinot, ka tikai īstie atbilstības riski tiek atzīmēti cilvēka pārskatīšanai.
2. Precizitāte un efektivitāte:
– AI automatizē darbietilpīgu datu uzraudzību, ļaujot atbilstības komandām koncentrēties uz stratēģiskajiem uzdevumiem, nevis manuāli šķirot datus.
– Tas sola transformējošu maiņu, kur reālie riski tiek ātri identificēti, pateicoties precīzākām mašīnmācīšanās algoritmiem.
3. Pielāgojamība regulatīvajām izmaiņām:
– AI sistēmas var ātri atjaunināt, lai atbilstu jaunām atbilstības prasībām, piedāvājot finanšu iestādēm nepieciešamo veiklību, lai reaģētu uz mainīgajiem regulējumiem.
– Šī pielāgojamība ir būtiska, lai līdzsvarotu inovācijas un atbilstību, kas var ievērojami samazināt potenciālos sodus.
Bažas un piesardzība: AI divpusējais zobens
Neskatoties uz mākslīgā intelekta solījumiem, finanšu sektors pie tā attiecas ar piesardzību vairāku iemeslu dēļ:
– Regulatīvā nenoteiktība: Liels 38% uzņēmumu saglabā piesardzīgu nostāju, bažījoties par potenciālo regulatīvo reakciju, ja AI tiek nepareizi pielietots vai ja atbilstības ietvari nespēj pilnībā aptvert AI izmantošanu.
– Pārmērīgas atkarības risks: Finanšu iestādēm ir jārisina izaicinājums kļūt pārāk atkarīgām no AI, neizprotot pilnībā tā iekšējos riskus, piemēram, algoritmisko aizspriedumu vai datu privātuma problēmas.
– Infrastruktūra un ekspertīze: AI ieviešana prasa arī ievērojamus ieguldījumus infrastruktūrā un prasmīgā darbaspēkā, kas ir zinošs AI tehnoloģijās.
Tirgus prognoze un nozares tendences
Globālais AI tirgus finanšu sektorā tiek prognozēts augt paātrinātā tempā, PwC prognozējot, ka AI varētu sniegt līdz pat 15,7 triljoniem dolāru ieguldījumu globālajā ekonomikā līdz 2030. gadam. Finanšu uzņēmumi, kas efektīvi pieņem AI, visticamāk, gūs labumu no uzlabotas konkurētspējas un atbilstības robustuma.
Rīcības ieteikumi finanšu uzņēmumiem
1. Investējiet AI apmācībā: Nodrošiniet savām atbilstības komandām prasmes, kas nepieciešamas, lai efektīvi pārvaldītu AI rīkus. Tas ietver izpratni par ML algoritmiem, datu apstrādi un riska novērtēšanu.
2. Sadarbojieties ar regulētājiem: Iesaistieties ar regulējošām iestādēm, lai nodrošinātu, ka jūsu AI sistēmas atbilst atbilstības gaidām un palīdz veidot regulējumus, kas ņem vērā AI potenciālu.
3. Ieviest stingras testēšanas protokolus: Regulāri pārbaudiet AI sistēmas, lai nodrošinātu, ka tās darbojas kā paredzēts un pielāgojas mainīgajiem riskiem un atbilstības prasībām.
Noslēgumā, lai gan mākslīgais intelekts piedāvā būtiskas priekšrocības atbilstībai finanšu sektorā, tā integrācija jāveic ar stratēģisku redzējumu un piesardzību. Atbildīgi pieņemot AI, finanšu iestādes var ne tikai samazināt riskus, bet arī nodrošināt savu vietu nozares digitālajā transformācijā.
