Mikayla Yates
- Finansų sektorius susiduria su 8 milijardų dolerių baudomis 2024 metais, skatinančiomis pereiti prie dirbtinio intelekto, siekiant pagerinti atitiktį ir sumažinti žmogaus klaidas.
- 31% įmonių naudoja arba planuoja priimti dirbtinį intelektą komunikacijos stebėsenai, kad išvengtų klaidų ir baudų už neatitiktį.
- SEC baudos pabrėžia modernių atitikties sistemų poreikį; pasenusios metodikos nebeatitinka vis didėjančių reguliavimo reikalavimų.
- Dirbtinis intelektas siūlo didesnį tikslumą nei tradicinės sistemos, sumažindamas klaidingus teiginius ir efektyviai išryškindamas realius pavojus.
- Nors dirbtinio intelekto priėmimas auga, 38% įmonių išlieka atsargios dėl reguliavimo neaiškumų ir galimų dirbtinio intelekto diegimo rizikų.
- Finansų institucijos raginamos prisitaikyti prie dirbtinio intelekto technologijų, kad užtikrintų nuolatinę atitiktį ir stabilumą skaitmeninėje eroje.
Kaip stulbinančios 8 milijardų dolerių baudos smarkiai smūgiuoja finansų sektoriui 2024 metais, institucijos stovi ant technologinės revoliucijos slenksčio. Reguliuotojų akivaizdoje įmonės vis labiau kreipiasi į dirbtinį intelektą, kad naviguotų sudėtingais atitikties vandenimis – jūra, tradiciškai pilna žmogaus klaidų ir nepatogių, pasenusių sistemų.
Paskutiniame „Global Relay“ ataskaitoje atskleidžiama auganti tendencija: dramatiški 31% apklaustų finansų įmonių jau naudoja dirbtinį intelektą komunikacijos stebėsenai arba turi ambicingų planų jį integruoti per ateinančius metus. Šis pokytis pabrėžia desperatišką siekį tikslumo ir efektyvumo priešais dideles baudas, taikomas už klaidas, tokias kaip nesugebėjimas išlaikyti ir archyvuoti elektroninę komunikaciją.
JAV Vertybinių popierių ir biržos komisijos neįtikėtinas spaudimas paliko 12 didelių įmonių sukrėstas praėjusį rugsėjį, tai aiškiai priminė, kad skaitmeninė era reikalauja daugiau nei tik popierinių pėdsakų. Stulbinanti 88 milijonų dolerių bauda tapo šauktuku brokerių ir investicijų patarėjų atžvilgiu. Šiais metais, raudonasis laiškas dėl neatitikties pažymėjo dar dešimt įmonių 63 milijonų dolerių bauda, patvirtindamas evoliucijos būtinybę.
Pasenusios žodynų pagrindu veikiančios sistemos greitai užleidžia vietą dirbtinio intelekto išmaniems sprendimams. Šios tradicinės sistemos, suvaržytos poreikio rankiniu būdu stebėti raktinius žodžius, dažnai paskęsta klaidingų teiginių jūroje. Dirbtinis intelektas, priešingai, transformuoja stebėjimo kraštovaizdį. Su tikslumu jis peržiūri skaitmeninę bangą, paviršiuje iškeldamas tik tikruosius rizikos signalus, tuo pačiu sumažindamas triukšmą.
Donaldas McElligottas, patyręs atitikties priežiūros VP, piešia ryškų šios paradigmos pokyčio vaizdą. Darbo reikalaujantis duomenų peržiūros procesas, siekiant rasti tuos sunkiai pasiekiamus atitikties „adatas“, tampa praeities reliktu. Su dirbtiniu intelektu pramonė juda link naujos efektyvumo eros, kur realios rizikos yra apšviestos neįprastai aiškiai.
Tačiau, kaip ir bet kurioje revoliucijoje, dvejopumas išlieka. Didelis 38% įmonių atsargiai žvelgia į ateitį, vertindamos dirbtinio intelekto trajektoriją pramonėje. Jų laukimo ir stebėjimo požiūris atspindi reguliavimo neaiškumus, susijusius su greitu dirbtinio intelekto integravimu. Pasaulinės institucijos, tokios kaip Finansinio stabilumo taryba, pripažįsta dirbtinio intelekto dvigubą potencialą tiek didžiuliam naudai, tiek paslėptai rizikai. Taryba pažymėjo galimas nestabilumas, kurios gali paveikti finansų pasaulį, jei dirbtinio intelekto diegimas vyks be kontrolės.
Šios besivystančios pasakojimo esmė aiški: finansų įmonės turi prisitaikyti arba rizikuoti išnykti. Kadangi dirbtinis intelektas tampa atitikties raktu, institucijos priverstos išnaudoti jo galią – priimti ne tik technologinę evoliuciją, bet ir pertvarkytą rizikos ir priežiūros sistemą. Skaitmeninė finansų ateitis reikalauja budrumo, prisitaikymo ir, svarbiausia, tvirto įsipareigojimo užtikrinti stabilumą inovacijų kontekste.
Ar dirbtinis intelektas gali išgelbėti finansų įmones nuo reguliavimo sunkumų? Gili analizė apie jo transformacinę galią
Dirbtinio intelekto ir atitikties susikirtimas: ką turite žinoti
2024 metais finansų sektorius susiduria su reikšmingais sukrėtimais, kai baudos siekia 8 milijardus dolerių, verčiant institucijas greitai prisitaikyti prie technologinės revoliucijos. Šios metamorfazės varomoji jėga yra dirbtinis intelektas (DI), kuris greitai priimamas kaip įrankis užtikrinti atitiktį ir efektyvumą, sumažinant didelių baudų riziką. Pasak Global Relay, 31% finansų įmonių jau integravo DI komunikacijos stebėsenai arba planuoja tai padaryti netrukus. Ši tendencija pabrėžia pramonės perėjimą prie technologijų naudojimo, siekiant įveikti tradicinių, žmogaus valdomų atitikties sistemų apribojimus.
Kaip DI revoliucionuoja atitiktį finansuose
1. Išplėstos stebėjimo galimybės:
– DI sistemos lenkia tradicines žodynų pagrindu veikiančias stebėjimo sistemas, protingai analizuodamos didelius komunikacijų kiekius dėl atitikties pažeidimų, žymiai sumažindamos klaidingus teiginius.
– Jos naudoja natūralios kalbos apdorojimą (NLP), kad atpažintų kontekstinę prasmę, užtikrindamos, kad tik tikros atitikties rizikos būtų pažymėtos žmogaus peržiūrai.
2. Tikslumas ir efektyvumas:
– DI automatizuoja darbo reikalaujančią duomenų stebėseną, leidžiančią atitikties komandoms sutelkti dėmesį į strategines užduotis, o ne rankiniu būdu peržiūrėti duomenis.
– Tai žada transformacinį pokytį, kai realios rizikos yra greitai identifikuojamos, dėka tikslesnių mašininio mokymosi algoritmų.
3. Prisitaikymas prie reguliavimo pokyčių:
– DI sistemos gali būti greitai atnaujintos, kad atitiktų naujus atitikties reikalavimus, suteikdamos finansų institucijoms reikiamą lankstumą reaguoti į besikeičiančius reguliavimus.
– Šis prisitaikymas yra labai svarbus, norint subalansuoti inovacijas su atitiktimi, faktorius, kuris gali žymiai sumažinti galimas baudas.
Susirūpinimai ir atsargumo priemonės: DI dviguba ašmenų pusė
Nepaisant DI pažadų, finansų sektorius prie jo prieina atsargiai dėl kelių rūpesčių:
– Reguliavimo neaiškumas: Didelis 38% įmonių išlaiko atsargų požiūrį, bijodamos galimo reguliavimo atoveikio, jei DI būtų netinkamai taikomas arba jei atitikties sistemos nepavyktų apimti DI naudojimo.
– Per didelis priklausomumas: Finansų institucijos susiduria su iššūkiu tapti pernelyg priklausomomis nuo DI, nesuprasdamos visiškai jo inherentinių rizikų, tokių kaip algoritminis šališkumas ar duomenų privatumo klausimai.
– Infrastruktūra ir ekspertizė: DI diegimas taip pat reikalauja reikšmingų investicijų į infrastruktūrą ir kvalifikuotą darbo jėgą, turinčią įgūdžių dirbtinio intelekto technologijose.
Rinkos prognozės ir pramonės tendencijos
Pasaulinė DI rinka finansų sektoriuje prognozuojama, kad augs pagreitintu tempu, PwC prognozuoja, kad DI gali prisidėti iki 15,7 trilijono dolerių prie pasaulio ekonomikos iki 2030 metų. Finansų įmonės, kurios efektyviai priima DI, greičiausiai pasinaudos pagerinta konkurencija ir atitikties tvirtumu.
Veiksmingi rekomendacijos finansų įmonėms
1. Investuokite į DI mokymus: Aprūpinkite savo atitikties komandas įgūdžiais, reikalingais efektyviai valdyti DI įrankius. Tai apima ML algoritmų, duomenų tvarkymo ir rizikos vertinimo supratimą.
2. Bendradarbiaukite su reguliuotojais: Bendraukite su reguliavimo institucijomis, kad užtikrintumėte, jog jūsų DI sistemos atitinka atitikties lūkesčius ir padeda formuoti taisykles, kurios atsižvelgia į DI potencialą.
3. Įgyvendinkite tvirtus testavimo protokolus: Reguliariai testuokite DI sistemas, kad užtikrintumėte, jog jos veikia kaip numatyta ir prisitaiko prie besikeičiančių rizikų bei atitikties reikalavimų.
Apibendrinant, nors DI siūlo reikšmingus pranašumus atitikties srityje finansų sektoriuje, jo integracija turi būti vykdoma atsargiai ir strategiškai. Atsakingai priimdamos DI, finansų institucijos gali ne tik sumažinti rizikas, bet ir užsitikrinti savo vietą pramonės skaitmeninėje transformacijoje.
